Consultoria financeira pessoal: Tudo que você precisa saber

A consultoria financeira pessoal é um dos serviços que estão em alta no último ano e promete mudar a vida de milhares de pessoas. Mas será que você realmente sabe o que isso quer dizer?

Como ainda existem perguntas sem respostas sobre o tema, separamos aqui tudo o que você precisa saber de um jeito prático, para compreender melhor o tema.

• O que é consultoria financeira pessoal?
• Para quem essa consultoria é indicada?
• Quais os benefícios de contratar um consultor financeiro pessoal
• Como contratar um consultor financeiro pessoal?
• Qual o preço de uma consultoria financeira pessoal?
• Conclusão

Primeiramente, é preciso destacar que a relação do homem com o dinheiro nunca foi algo claro ou explícito, mas sim orgânico e mutável ao longo dos anos.

Em suma, antes mesmo da criação de uma moeda, os seres humanos já utilizavam produtos/serviços como meio de troca para outros produtos e serviços.

Por outro lado, a criação de uma moeda e todo o avanço do mercado permitiu a diferenciação entre preço e valor de um produto, ao passo que o poder de compra se tornou algo ainda mais desejável.

Chegando aos dias de hoje, não basta ter dinheiro para gastar, é preciso fazer isso de maneira consciente, para evitar as dívidas e problemas que podem surgir com isso.

Além do mais, é uma maneira de planejar e garantir um futuro mais confortável, reter dinheiro por mais tempo ou mesmo multiplicar seus ganhos.

Dessa forma, a consultoria financeira pessoal é um serviço que visa otimizar a relação do homem com o dinheiro.

Em outras palavras, o objetivo dessa consultoria é garantir que você consiga organizar melhor o seu orçamento, defina e alcance metas e busque resultados mais eficientes.

Mas, ao contrário do que muitos pensam, essa consultoria é importante para todos, independentemente dos seus ganhos.

Afinal, se você aprende a organizar e usar o seu dinheiro com sabedoria, dá para ter uma vida mais tranquila, poupar mais, começar a investir ou mesmo criar o próprio negócio.

Para quem essa consultoria é indicada?

Um dos desafios da consultoria financeira pessoal é garantir que cada um veja este serviço como algo essencial para todos e não seletivo.

Portanto, não é um serviço ideal apenas para aqueles que ganham muito dinheiro ao mês, tem um negócio/empresa ou que investem.

A consultoria é indicada para qualquer pessoa que deseja melhorar as finanças pessoais.

Entretanto, é mais comum em casos como:

• Dívidas a serem negociadas e quitadas;
• Gerenciamento do próprio dinheiro;
• Início de negócios próprios;
• Escolha de investimentos;
• Transmissão de patrimônios para herdeiros, etc.

De qualquer maneira, qualquer um pode se beneficiar com a consultoria, para garantir um manejo mais organizado das finanças, evitar novas dívidas ou mesmo para começar a criar a sua empresa.

Quais os benefícios de contratar uma consultoria financeira pessoal

Agora, você já sabe que a consultoria é ideal para que você otimize o uso do seu dinheiro e organize as contas, mas existem muitos outros benefícios na contratação desse profissional. Como por exemplo:

Conhecimento do próprio dinheiro

Muitas pessoas não sabem gerenciar o dinheiro que ganham e estão sempre com aquela sensação de que está faltando ganhos.

Na maior parte das vezes, isso acontece por uma má administração.

Então, o consultor vai te ajudar a entender melhor o valor do que você recebe, quanto gasta e como esse dinheiro acaba sumindo da sua carteira.

Redução de riscos

Não importa qual o seu objetivo com a consultoria: você vai conseguir reduzir os riscos diários.

Seja na hora de se endividar, ficar negativado, conseguir encontrar novos caminhos para resolver um problema, investir melhor, etc.

O consultor vai te ajudar a pensar de maneira mais clara e direta, para resolver os problemas com mais seriedade e sempre de forma analítica.

Redução de gastos e organização futura

O consultor financeiro também vai te ajudar a reduzir os gastos, mesmo que de forma orgânica e não direta.

Dessa forma, mesmo que o seu objetivo não seja economizar, você começa a ver que é possível sim poupar mais dinheiro.

A longo prazo, você tem uma organização futura mais otimizada, consegue realizar planos e definir metas cada vez mais amplas.

Pensamento rápido e resolução de problemas

Os problemas fazem parte da vida humana, sendo impossível prever quando alguns vão ocorrer, ainda que alguns sejam previsíveis.

Acontece que a consultoria financeira pessoal te ajuda a ter um pensamento critico mais rápido, para resolver problemas com mais agilidade.

Isso também permite que você visualize os riscos e tome decisões mais assertivas.

E existem ainda muitos outros benefícios ao contratar uma consultoria financeira pessoal, como:

• Conquistar a tranquilidade financeira;
• Ter mais segurança em relação ao dinheiro;
• Evitar surpresas e lidar com emergências ou necessidades;
• Ter mais autonomia;
• Avaliar as finanças de forma mais analítica e menos emocional;
• Adquirir consciência sobre limites, necessidades e desejos;
• Construir planos de ação pessoais;
• Conseguir definir e alcançar metas e objetivos de curto, médio e longo prazo;
• Fazer escolhas financeiras mais inteligentes;
• Ter o equilíbrio orçamentário nas suas mãos.

Como contratar um consultor financeiro pessoal?

Para contratar uma consultoria financeira pessoal, a dica é sempre observar qual é o problema mais importante que você quer resolver.

Isso vai te ajudar a encontrar o melhor profissional e ter uma resposta mais efetiva.

No geral, o consultor financeiro é o profissional que já estudou e tem alguma experiência na área de finanças, sendo que existem certificações profissionais para tal.

Entretanto, a formação é bastante ampla e você pode encontrar consultores formados em Economia, Gestão Financeira, especialista em investimentos, contábeis, administração e muitos outros.

No geral, é essencial ter alguma formação e conhecimento na área de finanças e focar em desenvolver novas habilidades para o atendimento pessoal.

Aqui no Comportamento e Finanças você encontra sempre as melhores opções em consultoria financeira pessoal, temos um plano personalizado para a tender a sua necessidade.

Antes de fazer a contratação, você pode conversar diretamente com um Educador Financeiro, basta agendar um horário conosco para conhecer uma solução personalizada para você.

Em síntese, a consultoria começa com a definição das dificuldades, desafios e desejos, que é o escopo do trabalho a ser realizado.

Depois, é realizada uma avaliação financeira, definição e aplicação de estratégias, monitoramento e feedback para as melhorias almejadas.

Qual é o preço de uma consultoria financeira pessoal?

O preço de uma consultoria é bastante relativo, porque tem ligação com a atuação do profissional, área de trabalho e até mesmo com os seus objetivos.

Pensando em finanças pessoais, o valor médio depende do tipo de serviço que será prestado com a consultoria.

Em média os valores variam de R$ 600 a R$ 2000, sendo o valor menor para um plano básico de consultoria e o valor mais elevado para um plano com acompanhamento mais longo.

Além disso, existem consultorias que trabalham por hora, outras que fecham pacotes e aquelas que fecham um tipo de plano mensal.

Vale destacar ainda que consultores empresariais podem cobrar um valor bem acima deste, principalmente se os serviços forem muito específicos.

Para empresas, por exemplo, a criação de um plano pode ultrapassar os R$ 5 mil e, para fazer o gerenciamento deste plano, cobram uma porcentagem em cima do valor inicial. 

Então, a dica é sempre procurar os consultores disponíveis no mercado e fazer uma avaliação ou orçamento.

Conclusão

Por fim, a consultoria financeira pessoal é um serviço que tem como objetivo otimizar as finanças e garantir mais estabilidade, tranquilidade e conforto para a vida.

Como resultado, é indicado para todos os tipos de pessoas, desde aquelas que tem dívidas até aquelas que buscam melhorar a relação com o dinheiro.

Mas, se você ainda ficou com alguma dúvida, deixe o seu comentário aqui embaixo ou aproveite para compartilhar a sua experiência com nossos leitores. Grande abraço e até o próximo post!